U srijedu 10. ožujka 2010. godine održano je treće predavanje u ljetnom semestru akademske godine 2009./2010. organizirano od strane Financijskog kluba. Predavanje je održao gospodin Ivica Patrčević na temu „Upravljanje osobnim financijama kroz financijske proizvode“.
Gospodin Patrčević se poslijednjih šest godina bavi poslovima financijskog savjetovanja. Nakon uspješne privatne poduzetničke karijere odlučio se za novi korak te se okrenuo financijskoj industriji i financijskom savjetovanju. Četiri je godine uspješno radio u području financijskih usluga u AWD-u i Trust investu. 2008. godine postaje suvlasnik poduzeća Finvest, zajedno sa još dva partnera. Područje djelovanja Finvesta proširio je na kompletno financijsko planiranje za obitelji i pojedince s naglaskom na uspješnom planiranju osobnim financijama. 2000. godine je upisan u „Zlatnu knjigu poduzetnika“ te je uvršten u 4 najbolja poduzetnika u Hrvatskoj.
Početak predavanja godspodin Patrčević je započeo iznošenjem tema o kojima je pričao pa je tako prvo bilo riječi o određivanju vlastitih strana mogućnosti, nakon toga je pričao o procesu distribucije financijskih proizvoda i predavanje završio financijskim planiranjem kao novom djelatnošću. Iznio je činjenicu da malo ljudi prati svoj odnos prihoda i troškova čemu je najveći uzrok nestašica vremena da se posvete tom važnom djelu svoga života. Konstatirali smo da su ljudi u Hrvatskoj u financijskim poteškočama, a kao primjer poslužio nam je Zagreb s jedne strane i Slavonija i Osijek s druge strane.
U Zagrebu su primanja po stanovniku u prosjeku preko 50% veća nego u Slavoniji što se odražava upravo na financijske poteškoče ne samo stanovništva, već i cijele države koja tako zaostaje u razvoju jer ju koče sporo rastuće i nerazvijene regije. Važna karakteristika razvijene zemlje je razvijeno financijsko tržište koje se sastoji od financijskih institucija, prodaja, mreža prodaje te klijenata. Kako je gospodin Patrčević suvlasnik poduzeća Finvest koje se bavi neovisnim financijskim savjetovanjem, tako nam je iznio faze odabira financijskog proizvoda koji će najbolje odgovarati osobi na financijskom tržištu ne bi li joj pomogli da štedeći u pravom obliku osigura sigurnu financijsku budućnost. Prvo se analizira postojeće financijsko stanje, potom se izrađuje financijski plan, nakon čega se odabire financijski proizvod i financijska institucija. Temelji izrade financijskog plana stoje na zdravstvenoj zaštiti, zaštiti kapitala te zaštiti imovine, a nakon toga odabiru se financijski proizvodi koji će najbolje odgovarati klijentu. To se može ticati mirovinske skrbi, stambenog pitanja, itd. Vrh piramide sastoji se od investiranja i kvalitetnih ulaganja. Raspravljali smo što je u cilju svake obitelji i zaključili da je to ostvarivanje prihoda kojim će pokriti troškove i omogućiti si štednju. Međutim, postoje neki elementi koji to ometaju, a to su slijedeća tri rizika: bolesti, gubitak posla te razne nesposobnosti. Svi ti rizici mogu se minimalizirati u financijskom smislu odabirom raznih proizvoda na financijskom tržištu.
Nakon što je gospodin Patrčević završio sa svojim pripremljenim predavanjem započela je burna rasprava o financijskom savjetovanju. Pitanja o poduzeću i njegovom radu, odnosno općenito radu financijskih savjetnika nije nedostajalo, te se nadamo svakoj daljnoj suradnji i međusobnom savjetovanju na dobrobit obje strane.